Finanzplanung

Finanzplanung ist Lebensplanung

Die Finanzplanung beschreibt die Entwicklung eines Langzeitkonzepts für den eigenen Vermögensaufbau und die Vermögenssicherung.

Die Finanzplanung ist die Vernetzung all Ihrer Vermögenswerte mit deren Bewertung und sämtlicher Liquditätsströme. Nur dann kann eine ganzheitliche Betrachtungsweise stattfinden.

Dadurch erhalten Sie einen umfassenden Einblick zum aktuellen Status Quo.

Darauf aufbauend können wir unterschiedlichste Szenarien simulieren. Dadurch erhalten Sie einen optimalen Überblick mit welcher Strategie Sie Ihre finanziellen Ziele am besten erreichen.

Für all diese Prozesse setzen wir hochprofessionelle Beratungssoftware ein.

Neben der ganzheitlichen Finanzplanung erstellen wir auch Teilpläne für die Ruhestandsplanung oder für eine Vermögensstrukturanalyse.

Unsere Leistung und Ihr Nutzen

Unsere Leistung:

  • Erstellen einer vollständigen Übersicht über ihre finanzielle Situation
  • Übersicht über alle Einnahmen und Ausgaben
  • Übersicht über alle Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
  • Hochrechnung der eigenen Finanzen bis über das Rentenalter hinaus
  • Szenarienanalysen
  • Maßnahmen/Empfehlungen
  • Beratung unabhängig von Produktempfehlungen

Ihr Nutzen

  • individueller strategischer Finanzplan
  • perfekte Basis für künftige finanzielle Entscheidungen

Es werden wertvolle Antworten geliefert, u. a.

  • Sind Klumpenrisiken erkennbar und wie können diese vermieden werden?
  • Verschenke „ich“ Renditepotential?
  • Passt die gewählte Risikostruktur zu „meiner“ Lebensplanung?
  • Wie wirkt sich die aktuelle Niedrigzinsphase auf „meine“ Vorsorgesituation aus?
  • Wie wirkt sich eine 1%-ige Rendite-/Kostenoptimierung langfristig auf mein Vermögen aus?
  • Wie sieht „meine“ Einkommenssituation zu Rentenbeginn aus?

Zertifizierte Beraterqualität

In seinem Buch „Einfach genial entscheiden in Geld- und Finanzfragen“ schreibt Prof. Dr. Walz sinngemäß:

„Ein besonders vertrauensbildendes Kenn­zeichen ist die Zertifizierung des Beraters als Certified Financial Planner mit hohen Anforderungen an der Ausbildungs- und Beratungsqualität“.

In unserem Unternehmen ist Jürgen Schäflein als Certified Financial Planner zertifiziert.

DIN – Zertifizierung

Damit die Branche für Finanzdienstleistung erstmals einen einheitlichen Standard im Bereich der Privaten Finanzplanung erhält, wurde die DIN ISO 22222 „Private Finanzplanung – Anforderung an private Finanzplanung“ entwickelt. Diese Norm definiert den Prozess der Privaten Finanzplanung sowie die Fähigkeiten und Erfahrungen, über die ein professioneller  Berater verfügen muss. Werden alle Anforderungen des Zertifizierungsprogramms  erfüllt, erhält der Finanzplaner ein Zertifikat und für die Dauer von zwei Jahren das Nutzungsrecht für das „DIN-Geprüft“-Zeichen. Eine Verlängerung ist nur durch umfangreiche Fortbildungen mit entsprechendem Nachweis möglich.    

Die DIN CERTCO wurde 1972 vom DIN Deutsches Instutut für Normung e. V. als Zertifizierungsstelle gegründet und bietet die Zertifizierung von Produkten und Per­sonen, Dienstleistungen und Unternehmen auf der Basis von DIN – Normen und ähnlichen Spezifikationen an.

In unserem Unternehmen ist Jürgen Schäflein nach DIN ISO 22222 „Private Finanzplanung- Anforderung an private Finanzplanung“ zertifiziert.

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