Finanzplanung

Finanzplanung ist Lebensplanung

Die Finanzplanung beschreibt die Entwicklung eines Langzeitkonzepts für den eigenen Vermögensaufbau und die Vermögenssicherung. Es geht hierbei nicht um den Abschluss einer Versicherung oder einer Geldanlage, sondern die Analyse verschiedener Zukunftsszenarien und die Auswirkung derer auf das eigene Vermögen bzw. die eigene Liquidität. Sie erhalten ein ganzheitliches Bild davon, wie sie mit ihren persönlichen Ressourcen, ihre finanziellen Ziele erreichen können.

Die empfohlenen können Sie mit ihrem bisherigen Berater umsetzen, oder mit uns – sie entscheiden.

Neben der ganzheitlichen Finanzplanung erstellen wir auch Teilpläne für die Ruhestandsplanung oder für eine Vermögensstrukturanalyse.

Unsere Leistung und Ihr Nutzen

Um im Leben auf alle Eventualitäten vorbereitet zu sein, bedarf es einer individuellen Planung des persönlichen Finanzhaushaltes. Ein ganzheitlicher Finanzplan verschafft einem die Möglichkeit, das Maximum aus den persönlichen Ressourcen herauszuholen und sich somit bspw. den Traum der eigenen Immobilie zu realisieren.

Unsere Leistung:

  • Erstellen einer vollständigen Übersicht über ihre finanzielle Situation
  • Übersicht über alle Einnahmen und Ausgaben
  • Übersicht über alle Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
  • Hochrechnung der eigenen Finanzen bis über das Rentenalter hinaus
  • Beratung unabhängig von Produktempfehlungen

Ihr Nutzen

  • individueller strategischer Finanzplan
  • maximale Transparenz und Kontrolle
  • perfekte Basis für künftige finanzielle Entscheidungen
  • Antwort auf alle Fragen rund um ihre Finanzen

Zertifizierte Beraterqualität

In seinem Buch „Einfach genial entscheiden in Geld- und Finanzfragen“ schreibt Prof. Dr. Walz sinngemäß:

„Ein besonders vertrauensbildendes Kenn­zeichen ist die Zertifizierung der Qualifikation des Honorarberaters als Certified Financial Planner mit hohen Anforderungen an der Ausbildungs- und Beratungsqualität“.

In unserem Unternehmen ist Jürgen Schäflein als Certified Financial Planner zertifiziert.

DIN – Zertifizierung

Damit die Branche für Finanzdienstleistung erstmals einen einheitlichen Standard im Bereich der Privaten Finanzplanung erhält, wurde die DIN ISO 22222 „Private Finanzplanung – Anforderung an private Finanzplanung“ entwickelt. Diese Norm definiert den Prozess der Privaten Finanzplanung sowie die Fähigkeiten und Erfahrungen, über die ein professioneller  Berater verfügen muss. Werden alle Anforderungen des Zertifizierungsprogramms  erfüllt, erhält der Finanzplaner ein Zertifikat und für die Dauer von zwei Jahren das Nutzungsrecht für das „DIN-Geprüft“-Zeichen. Eine Verlängerung ist nur durch umfangreiche Fortbildungen mit entsprechendem Nachweis möglich.    

Die DIN CERTCO wurde 1972 vom DIN Deutsches Instutut für Normung e. V. als Zertifizierungsstelle gegründet und bietet die Zertifizierung von Produkten und Per­sonen, Dienstleistungen und Unternehmen auf der Basis von DIN – Normen und ähnlichen Spezifikationen an.

In unserem Unternehmen ist Jürgen Schäflein nach DIN ISO 22222 „Private Finanzplanung- Anforderung an private Finanzplanung“ zertifiziert.

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