Altersvorsorge

Die Planung Ihrer Altersvorsorge

Bei uns hat Altersvorsorgeberatung im ersten Schritt nichts mit Finanzprodukten zu tun.

Erstmal geht es um Ihre Zielsetzungen und Anforderungen an die Altersvorsorge.

Wir berechnen mit Ihnen gemeinsam, wie Sie Ihre Ziele im Alter verwirklichen können. Mit unserer Altersvorsorgeplanung simulieren wir Ihre Zukunft im Alter. Die Simulation erfolgt mit verschiedenen Lebenserwartungs- und Inflationsszenarien. Darauf basierend wird eine mögliche Versorgungslücke ermittelt. Im Ergebnis wird ein individueller Fahrplan für die Umsetzung Ihrer Ziele und Wünsche erstellt.

Vergessen Sie bei Ihrer Planung nicht das wichtigste Kapital und den größten Renditebringer abzusichern – nämlich sich selbst (Thema Einkommenssicherung)

Ein altes Ehepaar von hinten fotografiert, blickend in die Ferne.
Bild von einem Notebook, einem Taschenrechner und einem Stift.

Was sind Ihre Anforderungen an die Gestaltung Ihrer Altersvorsorge?

1. Wann erwarte ich den Auszahlungszeitpunkt?

… vor dem 62. Lebensjahr oder danach?

2. Will ich Kapital oder Rente?

Option beider Möglichkeiten am Ende?

Kapital zur freien Anlageentscheidung?

Absicherung Langlebigkeitsrisiko über Rente

3. Wie wichtig ist mir die Verfügbarkeit während der Ansparphase?

Will ich jederzeit auf mein Geld Zugriff haben ?

Oder erst nach bestimmten Kündigungsfristen?

4. Beitragsschutz im Fall der Berufsunfähigkeit?

Will ich, dass meine Altersvorsorge im Fall der BU abgesichert ist?

Absicherung durch Beitragsbefreiung bei BU?

Absicherung der Sparrate über BU-Rente?

5. Sind mir Subventionen während der Ansparzeit wichtig?

Weil ich jetzt die Beiträge steuerlich gefördert haben will?

Weil ich jetzt Zulagen vom Staat bekommen will?

Weil mir die Flexibilität nicht so wichtig ist?

6. Sind mir steuerliche Vorteile in der Auszahlungsphase wichtig?

Weil mir während der Ansparphase Flexibilität wichtig ist!

Weil mir während der Rentenphase Flexibilität wichtig ist!

Weil ich frei in der Anlageentscheidung sein will!

Weil ich im Rentenalter weniger Steuern bezahlen will!

7. Ist mir Hinterbliebenenregelung wichtig?

Will ich frei entscheiden können, wem ich das Vermögen vererbe?

Soll der Bezugsberechtigte eine Rente oder Kapital bekommen?

Der Punkt spielt für mich eine untergeordnete Rolle!

Die 3 Schichten der Altersvorsorge

Grafik über die 3 Altersvorsorgeschichten

Die effizienteste Vorsorgeschicht bringt nichts, wenn das Anlageprodukt innerhalb der Vorsorgeschicht zu teuer und unrentabel ist!

 

„Unabhängige Beratung auf Provisionsbasis funktioniert nicht!“
Logo Verbraucherzentrale Baden-Württemberg.

Unsere Leistung und Ihr Nutzen

Um rechtzeitig eine fundierte Entscheidung für die eigene Altersvorsorge treffen zu können, bedarf es einer kompetenten und vor allem unabhängigen Beratung. Der Fokus der Beratung sind dabei Sie! Unser höchstes Ziel ist die Entwicklung eines Konzeptes, welches Ihre Vorstellungen, Ziele und Interessen vereint. Die Schäflein & Partner GmbH berät auf Honorarbasis und ist somit in der Lage, eine unabhängige Analyse und ein darauf aufgebautes unabhängiges Konzept zu entwickeln.

 

Unsere Leistung:

  • Simulation Ihrer Altersvorsorge
  • Berechnung der Rentenlücke
  • Berechnung der Vorsorgeschichten
  • Entwicklung einer Strategie zur ganzheitlichen Altersvorsorge

 

Ihr Nutzen:

  • Transparente Darstellung Ihrer Rentensituation
  • Angebot von Maßnahmen zur Schließung eventueller Lücken
  • Berechnung des effizientesten Vorsorgewegs
  • Fahrplan für die persönliche Zielerreichung

Sie möchten eine individuelle Beratung zu Ihrer Altersvorsorge?

Kontaktieren Sie uns über einen Anruf, Email oder kommen Sie vorbei.