Schäflein & Partner GmbH Würzburg
Versicherungsberater
Honorar – Anlageberater
Financial Planning
Ihr Nutzen
Transparenz und 100% unabhängige Finanzberatung
Im Rahmen der Finanzberatung erstellen wir Analysen bis hin zu einer ganzheitlich vernetzten Finanzplanung. Die Beratung ist inhaltlich klar von der Produktbeschaffung getrennt. Unsere Vergütung erfolgt auf Honorarbasis. Als Honorar – Anlageberater und Versicherungsberater unterliegen wir einem strikten Provisionsannahmeverbot. Das Erstgespräch ist kostenfrei.
Kompetenz und Erfahrung
Seit über 30 Jahren sind wir am Markt tätig. Wir entwickeln für Sie maßgeschneiderte Konzepte. Dabei arbeiten wir im Netzwerk mit Profis aus verschiedenen Finanzbereichen zusammen.
Beratungsziel
Die Finanzberatung ist unabhängig, ergebnisoffen und richtet sich nach den individuellen Bedürfnissen unseres Mandanten. Wir berücksichtigen Werte, Wünsche, Ziele, Wissen, finanzielle Risikobereitschaft und -tragfähigkeit des Mandanten. Der Bedarf wird gemeinsam erarbeitet. Darauf aufbauend werden unsere Empfehlungen aufgezeigt.
Individuelle Konzepte und Top-Beratung
Unsere Kunden legen Wert auf echte Honorarberatung und passende Lösungen.
„Netto vs. Brutto“
Da wir keine Provisionstarife vermitteln, arbeiten wir in der Altersvorsorge mit sogenannten Nettotarifen. Echte Netto – Policen sind frei von Provisionen sowie sonstigen provisionsbezogenen Kosten. Der Versicherungsmantel ist schlank und unsere Kunden profitieren davon. Wir werden direkt vom Kunden über ein Honorar vergütet. Ein Vergleich unter Aufschlüsselung sämtlicher Kostenparameter lohnt sich.
Was bedeutet „Financial Planning“?
Auf Basis Ihrer finanziellen Ziele erfolgt eine ganzheitliche und vernetzte Finanzplanung. Dazu gehört u .a. die Planung aller Erträge und Aufwendungen, Absicherung persönlicher Risiken als auch der Vermögensaufbau.
Vertragscheck
Sind Sie mit Ihrer Lebens- oder Rentenversicherung unzufrieden und wollen diese überprüfen lassen? Im Rahmen einer Finanzmathematischen Auswertung schauen wir auf die Rendite und zeigen auf welche Kosten in den Produkten stecken.
Anlageberatung
Als staatlich zugelassener Honorar – Anlageberater stehen wir für eine unabhängige Vermögensbetreuung, basierend auf Indexfonds und ETF `s