Ganzheitliche Altersvorsorgeplanung statt Produktverkauf
Bei uns beginnt Altersvorsorge nicht mit Finanzprodukten, sondern mit Ihren persönlichen Zielen, Ihrer Lebensplanung und Ihrer finanziellen Ausgangslage.
Wir berechnen mit Ihnen gemeinsam, wie Sie Ihre Ziele im Alter verwirklichen können. Mit unserer Altersvorsorgeplanung simulieren wir Ihre Zukunft im Alter. Die Simulation erfolgt mit verschiedenen Lebenserwartungs- und Inflationsszenarien. Darauf basierend wird eine mögliche Versorgungslücke ermittelt. Im Ergebnis wird ein individueller Fahrplan für die Umsetzung Ihrer Ziele und Wünsche erstellt.
Vergessen Sie bei Ihrer Planung nicht das wichtigste Kapital und den größten Renditebringer abzusichern – nämlich sich selbst (Thema Einkommenssicherung)
Was sind Ihre Anforderungen an die Gestaltung Ihrer Altersvorsorge?
1. Wann erwarte ich den Auszahlungszeitpunkt?
… vor dem 62. Lebensjahr oder danach?
2. Kapital oder Rente im Alter?
Option beider Möglichkeiten am Ende?
Kapital zur freien Anlageentscheidung?
Absicherung Langlebigkeitsrisiko über Rente
3. Wie flexibel sollte Altersvorsorge sein?
Will ich jederzeit auf mein Geld Zugriff haben ?
Oder erst nach bestimmten Kündigungsfristen?
4. Absicherung der Altersvorsorge bei Berufsunfähigkeit
Will ich, dass meine Altersvorsorge im Fall der Berufsunfähigkeit abgesichert ist?
Erfolgt die Absicherung über eine Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit?
Oder soll die Sparrate über eine separate Berufsunfähigkeitsrente abgesichert werden?
5. Sind staatliche Förderungen in der Ansparphase für mich relevant?
Möchte ich meine Beiträge bereits während der Ansparphase steuerlich gefördert wissen?
Ist mir der Erhalt staatlicher Zulagen wichtig?
Oder ist mir Flexibilität wichtiger als staatliche Förderung?
6. Welche Bedeutung haben Steuern und Flexibilität in der Auszahlungsphase?
Lege ich Wert auf steuerliche Vorteile in der Renten- oder Auszahlungsphase?
Ist mir Flexibilität während der Rentenphase wichtig?
Möchte ich auch im Ruhestand frei über die Kapitalanlage entscheiden können?
7. Welche Rolle spielen Vererbung und Hinterbliebenenregelungen?
Möchte ich frei entscheiden können, wem ich mein Vermögen vererbe?
Soll der Bezugsberechtigte eine lebenslange Rente oder eine Kapitalleistung erhalten?
Oder spielt dieser Punkt für meine Entscheidung eine untergeordnete Rolle?
Geeignet für Sie, wenn Sie …
- eine strukturierte Altersvorsorgeplanung wünschen
- Entscheidungen nachvollziehbar treffen wollen
- steuerliche Effekte im Kontext bewerten möchten
- keine Produktberatung „von der Stange“ erwarten
Nicht geeignet, wenn Sie …
- eine schnelle Produktempfehlung suchen
- keine ganzheitliche Betrachtung Ihrer Situation wünschen
Die 3 Schichten der Altersvorsorge
Die effizienteste Vorsorgeschicht bringt nichts, wenn das Anlageprodukt innerhalb der Vorsorgeschicht zu teuer und unrentabel ist!
„Unabhängige Beratung auf Provisionsbasis funktioniert nicht!“
Unsere Leistung und Ihr Nutzen
Um rechtzeitig eine fundierte Entscheidung für die eigene Altersvorsorge treffen zu können, bedarf es einer kompetenten und vor allem unabhängigen Beratung. Der Fokus der Beratung sind dabei Sie! Unser höchstes Ziel ist die Entwicklung eines Konzeptes, welches Ihre Vorstellungen, Ziele und Interessen vereint. Die Schäflein & Partner GmbH berät auf Honorarbasis und ist somit in der Lage, eine unabhängige Analyse und ein darauf aufgebautes unabhängiges Konzept zu entwickeln.
Unsere Leistung:
- Simulation Ihrer Altersvorsorge
- Berechnung der Rentenlücke
- Berechnung der Vorsorgeschichten
- Entwicklung einer Strategie zur ganzheitlichen Altersvorsorge
Ihr Nutzen:
- Transparente Darstellung Ihrer Rentensituation
- Angebot von Maßnahmen zur Schließung eventueller Lücken
- Berechnung des effizientesten Vorsorgewegs
- Fahrplan für die persönliche Zielerreichung