Investment

Unabhängige, wissenschaftlich fundierte
Honorar-Anlageberatung

Unsere Investmentberatung richtet sich an Menschen, die ihr Vermögen strukturiert, langfristig und unabhängig anlegen möchten – ohne Produktverkauf, ohne Provisionen und ohne kurzfristige Prognosen.

Als unabhängige Honorarberater handeln wir ausschließlich im Interesse unserer Mandanten. Unsere Empfehlungen basieren auf den Erkenntnissen der modernen Kapitalmarktforschung – nicht auf Marktmeinungen, Trends oder Verkaufszielen.

Unsere Investmentphilosophie

Unsere Investmentphilosophie folgt einem klaren Grundsatz:
Langfristiger Anlageerfolg ist planbar – Spekulation nicht.

Wir verlassen uns nicht auf Prognosen, Timing-Strategien oder Einzelwertempfehlungen. Stattdessen setzen wir auf belastbare wissenschaftliche Erkenntnisse und eine strukturierte Herangehensweise an den Kapitalmarkt.

Dabei gilt für uns:

• Kurzfristige Marktprognosen sind langfristig nicht verlässlich
• Anlageerfolg entsteht primär durch die richtige Struktur des Portfolios
• Kosten, Disziplin und Diversifikation haben einen größeren Einfluss als „die richtige Idee zur richtigen Zeit“

Unabhängigkeit ohne Interessenkonflikte

Unsere Beratung erfolgt ausschließlich auf Honorarbasis.
Das bedeutet für Sie:

• keine Provisionen
• keine Rückvergütungen (Kickbacks)
• keine Abhängigkeit von Banken oder Produktanbietern
• keine hauseigenen Produkte
• kein Umsatz- oder Verkaufsdruck

Unsere Empfehlungen sind frei von wirtschaftlichen Interessen Dritter und dienen ausschließlich Ihrer langfristigen Zielerreichung.

Umsetzung der Anlagestrategie

In der Umsetzung setzen wir überwiegend auf:

• kostengünstige Indexfonds (ETFs / ETCs)
• institutionell konzipierte Anlagebausteine
• breite, globale Diversifikation über verschiedene Anlageklassen
• wissenschaftlich belegte Faktorprämien (z. B. Small Caps), sofern sinnvoll und passend

Ziel ist ein robustes, transparentes und kosteneffizientes Portfolio, das auch in schwierigen Marktphasen nachvollziehbar und diszipliniert umsetzbar bleibt.

Der Beratungsprozess

Nach einem kostenfreien Erstgespräch entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen Ihr individuelles Anlegerprofil.
Dabei berücksichtigen wir unter anderem:

• Ihre persönlichen Ziele und Prioritäten
• Ihre Risikobereitschaft und Risikotragfähigkeit
• Ihren Anlagehorizont
• steuerliche und rechtliche Rahmenbedingungen
• bestehende Vermögens- und Vorsorgestrukturen

Auf dieser Basis entsteht eine strategische Asset Allocation, die auf langfristige Stabilität, Effizienz und Planbarkeit ausgerichtet ist.

Auf Wunsch begleiten wir Sie anschließend auch im Rahmen einer laufenden Vermögensbetreuung. Um qualitativ hochwertige Betreuung sicher zu stellen, bieten wir diesen Service ab einem Anlagevolumen von 250.000€ an.

Warum wir?

• 100 % Honorarberatung
  Keine Provisionen, keine Kickbacks, kein Produktverkauf – unsere Empfehlungen sind frei von Interessenkonflikten.
• Unabhängig von Banken & Produktanbietern
  Wir arbeiten ausschließlich im Interesse unserer Mandanten.
• Wissenschaftlich fundiert & prognosefrei
  Kapitalmarktforschung statt Marktmeinungen oder kurzfristiger Prognosen.
• Kosteneffizient & transparent
  Klare Honorare und niedrige laufende Produktkosten.
• Individuelle Lösungen statt Standardkonzepte
  Maßgeschneiderte Strategien statt Modellportfolios „von der Stange“.

Für wen ist unsere
Investmentberatung geeignet?

• Für Anleger, die unabhängige Honorarberatung ohne Produktverkauf suchen
• Für Menschen mit mittel- bis langfristigem Anlagehorizont
• Für Mandanten, die Wert auf Struktur, Disziplin und Kostenkontrolle legen
• Für Anleger, die eine ruhige, nachvollziehbare und planbare Anlagestrategie bevorzugen
• Für Personen, die wissenschaftlich fundierte Konzepte höher schätzen als kurzfristige Trends

Nicht geeignet für Anleger, die …

• kostenlose Produktempfehlungen oder „schnelle Tipps“ erwarten
• kurzfristige Marktmeinungen, Prognosen oder Timing-Strategien suchen
• regelmäßig zwischen Anlagen „rein und raus“ wechseln möchten
• auf spekulative Einzelwerte setzen

Nächster Schritt

Wenn Sie prüfen möchten, ob unsere Investmentberatung zu Ihnen passt, laden wir Sie gerne zu einem kostenfreien Erstgespräch ein.
Darin klären wir, ob und wie wir Sie sinnvoll unterstützen können – offen, transparent und ohne Verkaufsdruck.

Die sechs Schritte zum erfolgreichen Anlegen – Videos unseres Partners „Honorarfinanz AG“

Akzeptiere den Preis

Achtung vor Börsengurus

Kosten im Auge behalten

Streuen Sie Ihr Risiko

Seien Sie diszipliniert

Halten Sie die Balance

In Bezug auf das richtige Investment stehe ich Ihnen als unabhängiger Finanzberater in Würzburg, Schweinfurt und Aschaffenburg gerne direkt vor Ort zur Verfügung. Vereinbaren Sie einfach telefonisch oder per Kontaktformular einen entsprechenden Termin mit mir. Eine Online-Beratung ist ebenfalls möglich.